ΡΕΠΟΡΤΑΖ: ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΓΟΥΡΙΔΗΣ
Το εύρος και τη διάρκεια του προγράμματος αγοράς ομολόγων, γνωστού και ως QE, αποφάσισε να επεκτείνει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, όπως ανακοίνωσε ο επικεφαλής της Μάριο Ντράγκι, ανταποκρινόμενη στις εκκλήσεις της αγοράς για ενίσχυση των νομισματικών μέτρων που στηρίζουν την οικονομία, γεγονός το οποίο "εκτόξευσε" την τιμή του ευρώ, την ώρα όμως που κάποιοι διεθνείς επενδυτές περίμεναν περισσότερα, με αποτέλεσμα να "πέσουν" τα Διεθνή Χρηματιστήρια. Αυτό συνεπάγεται πως οι μηνιαίες αγορές της ΕΚΤ από τις ευρωπαϊκές τράπεζες ομολόγων, ύψους 60 δισ. ευρώ, παρατείνονται έως το Μάρτιο του 2017 "ή και αργότερα", όπως είπε ο Μ. Ντράγκι, ενώ πλέον το πρόγραμμα ποσοτικής χαλάρωσης θα περιλαμβάνει ομόλογα δήμων και Περιφερειών (σ.σ.: αυτό αφορά κυρίως τη Γερμανία). Υπενθυμίζεται ότι το πρόγραμμα ξεκίνησε να υλοποιείται το Μάρτιο του 2015 και ήταν προγραμματισμένο να λήξει τον Σεπτέμβριο του 2015. Την ίδια ώρα, η Φραγκφούρτη επιφύλαξε και δύο καλές ειδήσεις για την Ελλάδα: Πρώτον, το "παράθυρο" που άφησε ο κ. Ντράγκι για ένταξη των ελληνικών τραπεζών στο συγκεκριμένο πρόγραμμα πριν την ολοκλήρωση της αξιολόγησης και, δεύτερον, τη μείωση του ELA (έκτακτος μηχανισμός στήριξης) για την Ελλάδα κατά 7,8 δισ. ευρώ.
Ο κ. Ντράγκι τόνισε πως το πρόγραμμα, το οποίο είχε σχεδιαστεί αρχικά να ολοκληρωθεί τον Σεπτέμβριο του 2016, θα συνεχιστεί και πέρα από τον Μάρτιο του 2017 αν χρειαστεί, μέχρι να υπάρξει βιώσιμη ανοδική προσαρμογή στις προοπτικές για τον πληθωρισμό.
Ο ίδιος σημείωσε ακόμα πως στις αγορές θα περιλαμβάνονται και δημοτικά και περιφερειακά χρεόγραφα που αποτιμώνται σε ευρώ. Ο ρυθμός των μηνιαίων αγορών θα παραμείνει σταθερός στα 60 δισ. ευρώ.
Πληθωρισμός και ανάπτυξη
Τα μέτρα ελήφθησαν ώστε να επιστρέψει ο πληθωρισμός κοντά στον στόχο του 2%, υπογράμμισε, λέγοντας πως το πρόγραμμα έχει αποδειχθεί αποτελεσματικό. Χωρίς τα μέτρα ο πληθωρισμός θα ήταν μισή ποσοστιαία μονάδα χαμηλότερος την επόμενη χρονιά και το ΑΕΠ σχεδόν μια ποσοστιαία μονάδα χαμηλότερο.
Για το 2016, ο κ. Ντράγκι σημείωσε ότι η κεντρική τράπεζα αναθεώρησε χαμηλότερα τις προβλέψεις για τον πληθωρισμό, στο 1% από 1,1% που ανέμενε τον Σεπτέμβριο. Όσον αφορά τον ρυθμό ανάπτυξης στην Ευρωζώνη, αναμένεται να διαμορφωθεί στο 1,5% το 2015, έναντι προηγούμενης πρόβλεψης για 1,4%. Το 2016 η ανάπτυξη θα ενισχυθεί στο 1,7%.
Μείωση επιτοκίων κατοχής καταθέσεων
Νωρίτερα την Πέμπτη, οι αξιωματούχοι της κεντρικής τράπεζας αποφάσισαν τη μείωση του επιτοκίου αποδοχής καταθέσεων στο -0,3% από -0,2% προηγουμένως, όταν οι αναλυτές ανέμεναν μεγαλύτερη κατά 0,1% μείωση. Σταθερό στο 0,05% διατήρησαν το βασικό επιτόκιο κύριας αναχρηματοδότησης, καθώς και το επιτόκιο της διευκόλυνσης οριακής χρηματοδότησης στο 0,3%. Όπως ανέφερε ο κ. Ντράγκι, η απόφαση για τη λήψη των μέτρων δεν ήταν ομόφωνη, αλλά είχε τη στήριξη μιας μεγάλης πλειοψηφίας.
To waiver μπορεί να επανέλθει πριν από το τέλος της αξιολόγησης
Η συμμόρφωση της Ελλάδας με το πρόγραμμα δημοσιονομικής προσαρμογής θα κρίνει την επαναφορά του "waiver" της ΕΚΤ (κατ' εξαίρεση αποδοχή των χαμηλής αξιολόγησης ομολόγων ως εγγύηση για το χρέος) για τα ελληνικά ομόλογα. Απαντώντας σε σχετική ερώτηση στη συνέντευξη Τύπου που ακολούθησε μετά τις αποφάσεις νομισματικής πολιτικής, ο αντιπρόεδρος της ΕΚΤ Βίτορ Κονστάντσιο διευκρίνισε πως η επαναφορά του waiver δεν είναι θέμα ημερομηνίας αλλά θέμα συμμόρφωσης και πως η σχετική απόφαση θα ληφθεί εάν θεωρηθεί επιτυχής η πρώτη αξιολόγηση του προγράμματος. Άφησε, μάλιστα, ανοιχτό το ενδεχόμενο η άρση να γίνει πριν την ολοκλήρωση της πρώτης αξιολόγησης, υπό την προϋπόθεση ότι το πρόγραμμα παραμένει σε τροχιά υλοποίησης.
Μείωση του ELA
Την ίδια ώρα, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα μείωσε το όριο χρήσης του μηχανισμού έκτακτης ρευστότητας για τις ελληνικές τράπεζες κατά 7,8 δισ. ευρώ, στα 77,9 δισ. ευρώ, μετά από σχετικό αίτημα της Τράπεζας της Ελλάδος.
Η ΕΚΤ μειώνει σταδιακά τα ανώτατα όρια χρήσης του ELA αντανακλώντας "τη βελτίωση της ρευστότητας των ελληνικών τραπεζών, στο πλαίσιο της υποχώρησης της αβεβαιότητας και της σταθεροποίησης των ροών καταθέσεων του ιδιωτικού τομέα, καθώς και την επιτευχθείσα πρόοδο στη διαδικασία ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών", σύμφωνα με την Τράπεζα της Ελλάδος. Την τελευταία φορά, στις 18 Νοεμβρίου, είχε μειώσει το όριο κατά 300 εκατ. ευρώ, στα 85,7 δισ. ευρώ.
Τα golden boys των τραπεζών είναι εδώ!
Στο... ύψος των αμοιβών τους, ωσάν να μην είχε βιώσει η χώρα μας μια τεράστια οικονομική κρίση, παραμένουν ορισμένα golden boys των ελληνικών τραπεζών, οι οποίες στα χρόνια αυτά έχουν ενισχυθεί συνολικά με πάνω από 250 δισ. ευρώ (εγγυήσεις, ομόλογα, ρευστότητα, τρεις ανακεφαλαιοποιήσεις). Ειδικότερα, μισθοί άνω των 20 εκατομμυρίων ευρώ καταβλήθηκαν σε περίπου τριάντα μεγαλοστελέχη ελληνικών τραπεζών, σύμφωνα με τα στοιχεία που ανακοίνωσαν οι ίδιες οι τράπεζες στα ενημερωτικά τους δελτία. Οι αμοιβές αυτές καταβλήθηκαν παρά τους περιορισμούς που έθετε ο νόμος, ο οποίος προσδιορίζει ως πλαφόν τις αμοιβές του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος. Υπενθυμίζεται ότι ο προηγούμενος διοικητής της ΤτΕ, κ. Γιώργος Προβόπουλος, είχε ανακοινώσει την οικειοθελή μείωση του μισθού του στα επίπεδα των 7.500 ευρώ τον μήνα.
Όπως προκύπτει από τα στοιχεία που ανακοινώθηκαν, το ανώτερο και ανώτατο στελεχιακό δυναμικό αμείβονταν μέχρι και το τέλος του 2014 με μισθούς οι οποίοι ξεπερνούσαν καθαρά τα 16.000 ευρώ μηνιαίως, φθάνοντας μάλιστα το ποσό των 20.512 ευρώ στην περίπτωση ανώτατου στελέχους της Εurobank.
Ωστόσο οι μηνιαίες απολαβές μελών της διοίκησης και ορισμένων ανώτατων στελεχών των τραπεζών ήταν προκλητικά υψηλότερες. Οι τέσσερις συστημικές τράπεζες δαπάνησαν το 2014 περίπου 20 εκατ. ευρώ για τις μεικτές αμοιβές των στελεχών αυτών, ήτοι χωρίς τον φόρο που έχει παρακρατηθεί. Επίσης περιέχονται και οι εργοδοτικές εισφορές, ύψους περίπου 1,9 εκατ. ευρώ.
Πρώτη στην εκχώρηση παχυλών αμοιβών σε μεγαλοστελέχη εμφανίζεται η Εθνική (σ.σ.: αφορά την προηγούμενη διοίκηση και όχι τη νυν), καθώς η τράπεζα εμφανίζεται να έχει διαθέσει περίπου 7,622 εκατ. ευρώ. Βέβαια, θα πρέπει να σημειωθεί πως στον κατάλογο των αμοιβών που δημοσιεύει η Εθνική έχει συμπεριλάβει, αντίθετα με τις άλλες τρεις τράπεζες, και πλήθος άλλων στελεχών χαμηλότερου επιπέδου (ώς τον βαθμό του βοηθού γενικού διευθυντή). Συνολικά οι αμοιβές των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου της τράπεζας για τη συμμετοχή τους σε αυτό έφθασαν τα 492.450 ευρώ. Το σύνολο των εργοδοτικών εισφορών που κατέβαλε στα ασφαλιστικά ταμεία η Εθνική για τα στελέχη αυτά ξεπέρασε ελαφρώς το 1,4 εκατ. ευρώ.
"Κακοπληρώτρια" εμφανίζεται, σύμφωνα πάντα με τα στοιχεία που δημοσιοποίησε η ίδια η τράπεζα, η διοίκηση της Πειραιώς. Το σχετικό κονδύλι έφθασε τα 1,719 εκατ. ευρώ μεικτά. Αμέσως λίγοτερο συντηρητική ήταν η Αlpha Bank, η οποία διέθεσε για την ανώτατη διοίκησή της 2,566 εκατ. ευρώ και άλλα 670.000 ευρώ για τη συμμετοχή τους στις συνεδριάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου της τραπέζης. Η Alpha πλήρωσε επιπροσθέτως περίπου 13.316 ευρώ για τα κινητά τους τηλέφωνα, ενώ η Εurobank διέθεσε για τον σκοπό αυτό περίπου 4,8 εκατ. ευρώ και άλλα 714.000 ευρώ για τη συμμετοχή των μελών στις συνεδριάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου.
Εμβάσματα 150.000 ευρώ για επιχειρήσεις;
Από τις τράπεζες εξετάζονται τα αιτήματα επιχειρήσεων, συμπεριλαμβανομένων ατομικών επιχειρήσεων και ελευθέρων επαγγελματιών, για κίνηση κεφαλαίων (εμβάσματα, εισαγωγές κ.λπ.) ποσού έως 150.000 ευρώ ανά πελάτη και ανά εργάσιμη ημέρα. Αυτό ανακοίνωσε το υπουργείο Οικονομικών, το οποίο έδωσε στη δημοσιότητα στατιστικά στοιχεία σχετικά με την πορεία εργασιών της Επιτροπής Έγκρισης Τραπεζικών Συναλλαγών (ΕΕΤΣ).
ΕΤΕ
Κάλυψε τα 300 εκατ. ευρώ από Έλληνες
Την κάλυψη της δημόσιας προσφοράς στην Ελλάδα, ύψους 300 εκατομμυρίων ευρώ, ενέκρινε το Διοικητικό Συμβούλιο της Εθνικής Τράπεζας. Η δημόσια προσφορά της Εθνικής αποδείχθηκε επιτυχής, ενώ συνολικά η συμμετοχή των ιδιωτών με τις δύο δημόσιες προσφορές στους διεθνείς επενδυτές και στην Ελλάδα καθώς με τις προσφορές ανταλλαγής ομολογιακών συγκέντρωσε περίπου 1,75 δισ. ευρώ καλύπτοντας και μέρος του δυσμενούς σεναρίου των stress test.
Η Εθνική Τράπεζα υπενθυμίζεται ότι αρχίζει σήμερα τη διαπραγμάτευσή της στο ελληνικό χρηματιστήριο, ενώ οι νέες μετοχές θα εισαχθούν προς διαπραγμάτευση στις 14 Δεκεμβρίου. Την ίδια ώρα, στην τελική ευθεία εισέρχεται η διαδικασία της πώλησης του 100% των μετοχών της Finansbank, καθώς οι δύο διεκδικητές που πέρασαν στην τελική φάση, η Qatar National Bank και η τουρκική Garanti Bank, αναμένεται να υποβάλουν τις τελικές δεσμευτικές προσφορές, κατά τις επόμενες μέρες.
Μειώνει τα υποκαταστήματά της η Πειραιώς
Στο 26,42% περιορίστηκε η συμμετοχή του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας στο μετοχικό κεφάλαιο της Τράπεζας Πειραιώς, ενώ το επενδυτικό fund Baupost Group θα κατέχει συνολικά (αν όμως ασκήσει τα warrants) το 8,32% του μετοχικού κεφαλαίου της τράπεζας, η οποία θα πρέπει να προχωρήσει σε περικοπές 1,1 δισ. ευρώ ώς το 2017. Όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση ο όμιλος θα περιορίσει σημαντικά τις δραστηριότητές του στο εξωτερικό, ενώ στο εσωτερικό θα προχωρήσει σε μείωση των καταστημάτων του στα 700 στο τέλος του 2015, από 778 που είναι σήμερα, με τελικό στόχο ο αριθμός του δικτύου να είναι λίγο χαμηλότερος έως το 2018. Σε ό,τι αφορά τα μεγέθη, στις 30/9/2015 τα δάνεια σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών ανήλθαν σε 27,897 δισ. ευρώ από 27,586 δισ. ευρώ στις 31/12/2014.
ΕΙΧΕ κατά τραπεζών για παράνομους τόκους
Με ιδιαίτερα αυστηρή εξώδικη καταγγελία - διαμαρτυρία προς τράπεζες, το ΕΙΧΕ (Εθνικό Ινστιτούτο Χρηματοπιστωτικών Ερευνών) προειδοποίησε τις διοικήσεις των τραπεζών στην Ελλάδα, με κοινοποιήσεις στους πολιτειακούς παράγοντες και την κυβέρνηση, τη Βουλή, την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, την ΕΚΤ και τον Άρειο Πάγο ότι, εφόσον δεν σταματήσουν να προβάλλουν απαιτήσεις σε βάρος δανειοληπτών για ποσά που περιλαμβάνουν παράνομους τόκους, ανατοκισμούς και λοιπές παράνομες επιβαρύνσεις που έχουν κριθεί τέτοιες (παράνομες) με 2.000 δικαστικές αποφάσεις που έχουν εκδοθεί εναντίον των τραπεζών από το 2001, θα υπάρξει άμεση και σκληρή αντίδραση από πλευράς του ΕΙΧΕ και των μελών του, τονίζοντας ότι, σύμφωνα με την κείμενη νομοθεσία και νομολογία, δεν μπορεί να γίνει κανένας πλειστηριασμός ακινήτου οποιουδήποτε οφειλέτη τράπεζας.
Ερώτηση Παπαδημούλη σε Ντράγκι
Ερώτηση προς τον πρόεδρο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας Μάριο Ντράγκι κατέθεσε ο αντιπρόεδρος του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και ευρωβουλευτής του ΣΥΡΙΖΑ Δημήτρης Παπαδημούλης, αναφορικά με την προώθηση της διαφάνειας στη λήψη των αποφάσεων. Συγκεκριμένα, με αφορμή δημοσίευμα του Reuters, που κάνει λόγο για ενόχληση της Ευρωπαίας Διαμεσολαβήτριας Έμιλυ Ο' Ράιλι, εξαιτίας της διαρροής ευαίσθητων πληροφοριών σε ιδιώτες επενδυτές, ερωτάται ο Μάριο Ντράγκι αν "σκοπεύει να αυστηροποιήσει το πλαίσιο προστασίας ευαίσθητων πληροφοριών, ώστε να μην έχουν προνομιακή πρόσβαση συγκεκριμένοι ιδιώτες επενδυτές".
