Δάνεια, καταθέσεις και μετοχές μπαίνουν στο μικροσκόπιο των ελέγχων της Γενικής Γραμματείας Δημοσίων Εσόδων προκειμένου να αντιμετωπιστεί η εκτεταμένη φοροδιαφυγή. Με χθεσινή της απόφαση η γενική γραμματέας Κατερίνα Σαββαΐδου ζητά να σταλούν στο υπουργείο Οικονομικών έως τέλος Μαΐου αναλυτικότατα στοιχεία για καταθέσεις με συναλλακτική δραστηριότητα άνω των 100.000 ευρώ. Έως πέρυσι, το όριο ήταν 50.000 ευρώ, ωστόσο οι πληροφορίες που καλούνται να στείλουν οι τράπεζες είναι πολύ περισσότερες, καθώς για πρώτη φορά οι φορολογικές αρχές θέλουν να μάθουν ποια είναι η μεγαλύτερη χρέωση ή πίστωση που πραγματοποιήθηκε ανά λογαριασμό την προηγούμενη χρονιά. Παράλληλα, από κόσκινο θα περνά εφεξής η ΓΓΔΕ τα στοιχεία όχι μόνο για καταθέσεις και μετοχές αλλά και για στεγαστικά - καταναλωτικά δάνεια, μερίσματα, ασφαλιστήρια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας, τοκοχρεολυτικές δόσεις για πάσης φύσεως δάνεια και για στοιχεία για ασφαλιστήρια συμβόλαια που συνάφθηκαν στη διάρκεια του προηγουμένου έτους, τα οποία ήταν εκτός της λίστας αποστελλομένων στοιχείων στη ΓΓΔΕ.
Αντίστοιχα, ζητούνται πληροφορίες για επενδύσεις σε άυλους τίτλους (μετοχές, ομόλογα, κ.λπ.) άνω των 200.000 ευρώ, ενώ το προηγούμενο όριο ήταν 100.000 ευρώ.
Τα στοιχεία αυτά θα αξιοποιούνται στη βάση διασταυρώσεων από τη ΓΓΔΕ, ενώ χτίζουν το "προφίλ των φορολογουμένων" στο Περιουσιολόγιο, το οποίο όμως, σύμφωνα με τα νέα δεδομένα, δεν πρόκειται να ενεργοποιηθεί πλήρως πριν από τον Ιούνιο του 2016.
Με την απόφαση της Κ. Σαββαΐδου, τράπεζες, ΕΛΤΑ, χρηματιστήριο και εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών πρέπει να στείλουν έως τις 31 Μαρτίου στοιχεία αναφορικά με:
1. Καταθέσεις.
* Τριψήφιος κωδικός τράπεζας όπως ορίζεται από την Τράπεζα της Ελλάδος.
* Ονοματεπώνυμο δικαιούχων λογαριασμού.
* ΑΦΜ δικαιούχων ή ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου.
* Αριθμός λογαριασμού.
* Ποσά συνολικής χρέωσης σε ευρώ.
* Ποσά συνολικής πίστωσης σε ευρώ.
* Το ποσό της μεγαλύτερης συναλλαγής, χρέωσης ή πίστωσης ανά λογαριασμό.
* Υπόλοιπα λογαριασμού σε ευρώ με ημερομηνία 31/12 τόσο για έκαστο ημερολογιακό έτος αναφοράς όσο και για το αμέσως προηγούμενο.
* Κωδικός νομίσματος.
* Ημερολογιακό έτος αναφοράς.
2. Κινητές αξίες, χρηματικής αξίας μεγαλύτερης από 200.000 ευρώ.
* Ονοματεπώνυμο δικαιούχων.
* ΑΦΜ δικαιούχων, ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου.
* Αριθμός λογαριασμού στο ΣΑΤ (Σύστημα Άυλων Τίτλων), εφόσον τηρείται τέτοιος αριθμός επ' ονόματι δικαιούχου ενεργού χαρτοφυλακίου.
* Αποτίμηση χαρτοφυλακίου σε ευρώ την 31η/12 τόσο για έκαστο ημερολογιακό έτος αναφοράς όσο και για το αμέσως προηγούμενο.
* Ημερολογιακό έτος αναφοράς.
3. Μερίσματα από εταιρείες με μετοχές εισηγμένες στο Χρηματιστήριο Αθηνών.
* Ονοματεπώνυμο - επωνυμία δικαιούχων.
* ΑΦΜ δικαιούχων.
* Αριθμός λογαριασμού στο ΣΑΤ (Σύστημα Άυλων Τίτλων), εφόσον τηρείται τέτοιος αριθμός επ' ονόματι δικαιούχου ενεργού χαρτοφυλακίου.
* Τη ΔΟΥ στην οποία υπάγονται οι δικαιούχοι.
* Επωνυμία της εταιρείας που διένειμε το μέρισμα.
* ΑΦΜ της εταιρείας που διένειμε το μέρισμα.
* Το ποσό του μερίσματος.
* Το ποσό του φόρου που αναλογεί στο μέρισμα.
* Ημερολογιακό έτος αναφοράς.
4. Δάνεια. Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν χρηματικά ποσά που πραγματικά καταβάλλονται για τοκοχρεολυτική απόσβεση δανείων, περιλαμβανομένων και των δεδουλευμένων και καταβεβλημένων τόκων, καθώς και των τυχόν τόκων υπερημερίας.
* Κωδικός πιστωτικού ιδρύματος.
* Είδος δανείου (1: Στεγαστικό, 2: Καταναλωτικό, 3: Άλλο).
* Συνολικό ύψος εκταμιευμένου δανείου σε ευρώ.
* Ημερομηνία χορήγησης δανείου.
* Συνολικό καταβληθέν ποσό για απόσβεση δανείου (τόκοι και κεφάλαιο).
* Πλήθος οφειλετών - συνοφειλετών.
* ΑΦΜ πρώτου οφειλέτη ή ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου.
* Ποσοστό συμμετοχής πρώτου οφειλέτη.
* Ονοματεπώνυμο πρώτου οφειλέτη.
5. Ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας που συνάφθηκαν.
ΘΑΝΟΣ ΠΑΝΑΓΟΠΟΥΛΟΣ
