ΡΕΠΟΡΤΑΖ: ΓΙΑΝΝΗΣ ΑΓΟΥΡΙΔΗΣ
Υπερ-επιτροπεία στις διοικήσεις των ελληνικών τραπεζών, για να αποφευχθούν τα θαλασσοδάνεια στους ημετέρους των προηγούμενων ετών, με παράλληλη ενίσχυση του ρόλου του Ελληνικού Δημοσίου σε αυτές, φέρνει το νομοσχέδιο για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, που έφερε χθες στη Βουλή η ελληνική κυβέρνηση, ενώ περιλαμβάνει και την επίλυση του ακανθώδους ζητήματος των κόκκινων δανείων.
Επί της ουσίας το νομοσχέδιο περιλαμβάνει τη σύσταση, μέχρι το τέλος του έτους, μιας εξαμελούς επιτροπής διετούς διάρκειας, η οποία θα αξιολογεί τόσο τα μέλη του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας όσο και τα διοικητικά συμβούλια των ελληνικών τραπεζών με τη συνεργασία ενός ανεξάρτητου αξιολογητή. Η συγκεκριμένη θα αποτελείται από έξι εμπειρογνώμονες, εκ των οποίων τρεις, συμπεριλαμβανομένου του προέδρου, υποδεικνύονται από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας αντίστοιχα, δύο από τον θπουργό Οικονομικών και έναν από την Τράπεζα της Ελλάδος. "Ο στόχος της κυβέρνησης με την ανακεφαλαιοποίηση είναι διπλός. Και να προσελκύσει ξένες επενδύσεις, με τη συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα, αλλά και το κράτος να έχει σοβαρή συμμετοχή στις τράπεζες προκειμένου, σε ενδεχόμενη ανάπτυξη, να αυξηθούν και τα κέρδη του" σύμφωνα με στέλεχος του υπουργείου Οικονομικών.
Ασφαλείς οι καταθέσεις
Σύμφωνα με τον μέχρι στιγμής σχεδιασμό, η ανακεφαλαιοποίηση θα "κλείσει" μέχρι το τέλος του έτους, επομένως θα αποφευχθεί οποιοδήποτε ενδεχόμενο "κουρέματος" των καταθέσεων άνω των 100.000 ευρώ. Η προστασία των καταθέσεων κάτω από 100.000 ευρώ είναι απολύτως εγγυημένη και προβλέπεται από την κοινοτική οδηγία BRRD.
Τα "μηνύματα" που έχει λάβει η ελληνική κυβέρνηση για το ύψος των κεφαλαιακών αναγκών, που θα δημοσιοποιήσει σήμερα η ΕΚΤ, είναι θετικά, ενώ σύμφωνα με πληροφορίες, θα φτάνουν τα 15,5 - 16 δισ. ευρώ συνολικά, από τα οποία 5,5 - 6 δισ. ευρώ θα πρέπει να καλύψουν οι ιδιώτες, κάτι το οποίο θεωρείται εφικτό σύμφωνα με πηγές του υπουργείου Οικονομικών. Στόχος είναι να έχει ψηφιστεί μέχρι τη Δευτέρα το σχετικό νομοσχέδιο ώστε να σταλεί μήνυμα στις αγορές.
Με δικαιώματα ψήφου το Δημόσιο
Στα θετικά του νομοσχεδίου περιλαμβάνεται και το γεγονός πως το Δημόσιο θα λάβει κοινές μετοχές με πλήρη δικαιώματα ψήφου. Ειδικότερα, το κομμάτι του κεφαλαίου αυτού που θα χρειαστεί για να καλυφθεί το δυσμενές σενάριο κάθε τράπεζας θα μετατραπεί σε κοινές μετοχές με πλήρη δικαιώματα ψήφου. Πηγές του υπουργείου Οικονομικών τόνιζαν με νόημα ότι στην προηγούμενη ανακεφαλαιοποίηση οι μετοχές που απέκτησε το Δημόσιο μέσω της ίδιας διαδικασίας είχαν περιορισμένα δικαιώματα ψήφου. Επίσης, οι προνομιούχες μετοχές που έχει στην κατοχή του το Ελληνικό Δημόσιο (Εθνική, Eurobank) είναι ήδη τραπεζικό κεφάλαιο και μπορούν να μετατραπούν σε κοινές μετοχές με δικαίωμα ψήφου, σύμφωνα με τα όσα ανέφεραν υψηλόβαθμα στελέχη του υπουργείου.
Ένα ακόμα χρηματοπιστωτικό «εργαλείο» που προβλέπει το νομοσχέδιο είναι τα ομόλογα τύπου CoCo's [Contingent Convertible Bonds]. Πρόκειται για «υπό αίρεση» μετατρέψιμα ομόλογα με υψηλή απόδοση (8% έως 10%) που μπορούν να μετατραπούν σε κοινές μετοχές με δικαίωμα ψήφου. Τα CoCo's παρέχουν χρηματοοικονομική στήριξη και μειώνουν το κόστος για τους φορολογούμενους πολίτες, ενώ ταυτόχρονα παρέχουν τη δυνατότητα δημιουργίας εσόδων, σύμφωνα με παράγοντες του ΥΠΟΙΚ.
Ακόμη το ΤΧΣ θα εκπροσωπείται με ένα μέλος στο Διοικητικό Συμβούλιο της κάθε τράπεζας με δικαίωμα άσκησης βέτο σε μια σειρά αποφάσεων. Επίσης, θα μπορεί να δανειοδοτεί και τις συνεταιριστικές τράπεζες, στις οποίες δίνεται η δυνατότητα απόκτησης ισχυρού επενδυτή.
Θα λογοδοτούν τράπεζες και ΤΧΣ
Από εκεί και πέρα δημιουργείται πλαίσιο που ενισχύει τη διαφάνεια και τη δημόσια λογοδοσία τόσο των τραπεζών όσο και του ΤΧΣ, τα οποία υπάγονται επί της ουσίας στην εξαμελή υπερ-επιτροπή. Πηγές του υπουργείου σημείωναν ότι οι θεσμοί θέλουν ένα ισχυρό ΤΧΣ για να ελέγχει τους τραπεζίτες (πώς χορηγούν δάνεια, με ποια κριτήρια κ.λπ.) με καταγεγραμμένη τη διαφωνία της ελληνικής πλευράς ως προς ύψος της αμοιβής των στελεχών του ΤΧΣ και την ασυλία τους -βασικό επιχείρημα του κουαρτέτου είναι ότι το άσυλο προστατεύει τα μέλη του ΤΧΣ από ομαδικές μηνύσεις. Ακόμη θεσπίζεται, για πρώτη φορά, διαδικασία περιοδικής αξιολόγησης των διοικήσεων και των ανώτερων στελεχών των τραπεζών από διεθνή επιτροπή στη βάση συγκεκριμένων και αντικειμενικών κριτηρίων.
Ακόμη στην ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών θα συμμετάσχει και η τράπεζα EBRD (European Bank for Reconstruction and Development), σύμφωνα με την κυβέρνηση.
Κόκκινα δάνεια
Τέλος, σύμφωνα με κύκλους του ΥΠΟΙΚ, οι προηγούμενες ανακεφαλαιοποιήσεις δεν αντιμετώπιζαν καθόλου το ζήτημα των κόκκινων δανείων, για να προσθέσουν: "Μέσα στις επόμενες ημέρες θα υπάρξει λύση για τον Νόμο Κατσέλη και για τα κόκκινα δάνεια προκειμένου αυτή να είναι η τελευταία ανακεφαλαιοποίηση!".
