Στην αντιμετώπιση του φαινομένου του ξεπλύματος μαύρου χρήματος (το γνωστό διεθνώς ως "money laundering") αποσκοπούν ειδικές διατάξεις του πολυνομοσχεδίου για τον πτωχευτικό κώδικα, το πλαστικό χρήμα και την εθελοντική αποκάλυψη αδήλωτων εισοδημάτων που κατέθεσε το υπουργείο Οικονομικών στη Βουλή.
Με αυτό εισάγονται μέτρα για την υποχρέωση ταυτοποίησης των μέσων πληρωμής για ηλεκτρονικές συναλλαγές από το πρώτο ευρώ, καθώς τα ανώνυμα αυτά μέσα (ανώνυμες κάρτες, ανώνυμο ηλεκτρονικό χρήμα κ.λπ.) αποτελούν διεθνώς ένα από τα βασικά μέσα χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και κατεξοχήν μέσο «ξεπλύματος μαύρου χρήματος». Το νομοσχέδιο είναι στο κεφάλαιο αυτό πλήρως ευθυγραμμισμένο με τις ευρωπαϊκές κατευθύνσεις και ιδιαίτερα μετά την υιοθέτηση της σχετικής πρότασης της Κομισιόν τον περασμένο Ιούλιο. Έτσι, καθίσταται υποχρεωτική η ονομαστικοποίηση του ηλεκτρονικού μέσου πληρωμής, με ταυτοποίηση του κατόχου του, για κάθε περίπτωση συναλλαγών με χρήση ηλεκτρονικών μέσων πληρωμής, όπως ενδεικτικά μέσω e-banking, ηλεκτρονικό πορτοφόλι, πλαστικό χρήμα, κουπόνι, voucher κ.λπ.
"Ηλεκτρονικό μάτι" στο εξωτερικό
Το νομοσχέδιο προβλέπει ακόμη "ηλεκτρονικό μάτι" και στο εξωτερικό. Ειδικότερα, επεκτείνεται το σημερινό Σύστημα Μητρώων Τήρησης Τραπεζικών Λογαριασμών και Λογαριασμών Πληρωμών, μέσω του οποίου ο ελεγκτικός μηχανισμός έχει πρόσβαση σε κάθε τραπεζικό λογαριασμό των φορολογούμενων. Πλέον, θα μετέχουν σε αυτό, εκτός από τις τράπεζες που λειτουργούν στη Ελλάδα, οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών που αποδέχονται κάρτες πληρωμών με έδρα το εξωτερικό και οι οποίοι δραστηριοποιούνται στη χώρα εξυπηρετώντας επιχειρήσεις στην ελληνική επικράτεια. Στόχος είναι η διευκόλυνση της διαβίβασης των αιτημάτων παροχής πληροφοριών από το σύνολο των υπηρεσιών της ΓΓΔΕ και του ΣΔΟΕ, της Οικονομικής Αστυνομίας, του οικονομικού εισαγγελέα, καθώς και της Αρχής καταπολέμησης του μαύρου χρήματος και ελέγχου των πόθεν έσχες.
Ειδικό μητρώο συνδεδεμένο με το taxisnet
Με όλα αυτά τα στοιχεία θα δημιουργηθεί ένα ειδικό μητρώο στη ΓΓΔΕ, το οποίο θα είναι προσβάσιμο στους ελεγκτές μέσω του συστήματος Taxisnet. Μάλιστα, προβλέπεται ότι μέσα σε 30 ημέρες από τη δημιουργία του μητρώου ή την εκκίνηση της όποιας νέας συνεργασίας τα φυσικά και νομικά πρόσωπα τα οποία δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα και είναι τελικοί αποδέκτες χρηματικών ποσών, τα οποία αποτελούν αντικείμενο πράξης πληρωμής, θα πρέπει να υποβάλουν τα σχετικά στοιχεία, ηλεκτρονικά μέσω taxisnet.
Προσωπικός λογαριασμός για επαγγελματίες ακατάσχετος έως τα 1.250 ευρώ
Εξάλλου, μπορεί στο νομοσχέδιο να μην προβλέπεται ακατάσχετος λογαριασμός για επιχειρηματίες, ωστόσο σήμερα προβλέπεται προσωπικός λογαριασμός, ο οποίος φτάνει έως και τα 1.250 ευρώ, τον οποίο θα μπορούν να τον χρησιμοποιήσουν επιχειρηματίες. Με αυτόν τον τρόπο, δεν θα μπορούν η εφορία, οι τράπεζες και τα ασφαλιστικά ταμεία να πάρουν χρήματα από λογαριασμό ο οποίος διαθέτει έως 1.250 ευρώ. Αν το ποσό είναι από 1.250 ευρώ και άνω θα μπορεί να γίνει κατάσχεση του 50% της διαφοράς μεταξύ των 1.250 και των 1.500 ευρώ, δηλαδή 250 ευρώ. Για τα χρέη εκείνα που ξεπερνούν τα 1.500 ευρώ και εφόσον υπάρχουν χρήματα στον λογαριασμό, τότε τόσο το Δημόσιο όσο και οι τράπεζες θα μπορούν να σηκώσουν όλα τα χρήματα πάνω από το ποσό αυτό.
Άδεια καζίνο στο Ελληνικό με διεθνή διαγωνισμό
Στο νομοσχέδιο αναφέρεται ότι με απόφαση του υπουργού Οικονομικών χορηγείται μια άδεια καζίνο εντός της περιοχής του Μητροπολιτικού Πόλου Ελληνικού - Αγίου Κοσμά. Για τη χορήγηση της άδειας θα διεξαχθεί διεθνής πλειοδοτικός διαγωνισμός.
Δυνατότητα μεταφοράς του Μον Παρνές
Με το νομοσχέδιο μένει ανοιχτό το ενδεχόμενο μεταφοράς του Μον Παρνές. Όπως αναφέρεται, κατ' εξαίρεση επιτρέπεται η μεταφορά της επιχείρησης καζίνο του Μον Παρνές από την Πάρνηθα σε θέση εκτός των ορίων του Δήμου Αθηναίων "μετά την παρέλευση 18 μηνών από τη δημοσίευση του υπό ψήφιση νόμου".
Κανόνες για τη βραχυπρόθεσμη μίσθωση ακινήτων
Επιπλέον, ορίζονται οι κανόνες για βραχυπρόθεσμη μίσθωση ακινήτου και προβλέπεται ότι ως βραχυπρόθεσμη μίσθωση θεωρείται αυτή που δεν υπερβαίνει τις 90 ημέρες για κάθε ακίνητο.
Για νησιά κάτω των 10.000 ορίζεται ότι η μίσθωση δεν θα υπερβαίνει τις 60 ημέρες. Τυχόν υπέρβαση των 90 ή 60 ημερών, αντίστοιχα, θα επιτρέπεται εφόσον το συνολικό εισόδημα του εκμισθωτή ή υπεκμισθωτή, από το σύνολο των ακινήτων που διαθέτει προς εκμίσθωση ή υπεκμίσθωση, δεν υπερβαίνει τις 12.000 ευρώ. Τα ακίνητα, επίσης, θα εκμισθώνονται επιπλωμένα χωρίς την παροχή οιασδήποτε υπηρεσίας πλην των κλινοσκεπασμάτων.
