Η πρώτη επίσημη χρεοκοπία εντός της Ευρωζώνης πιθανότατα δεν θα είναι αυτή της Ελλάδας. Αλλού θα σκάσει το κανόνι. Το ομόσπονδο της Καρινθίας στη νότια Αυστρία αντιμετωπίζει "πιθανή πτώχευση" προσεχώς μετά την άρνηση της κεντρικής κυβέρνησης της Βιέννης να εγγυηθεί το δυσθεώρητο χρέος που άφησε πίσω της η καταστροφική επέκταση των τοπικών τραπεζών της στην ανατολική Ευρώπη και τα Βαλκάνια.
Αν συμβεί αυτό, θα έχουμε την πρώτη επίσημη "επιμέρους" κρατική χρεοκοπία στην Ευρώπη (και την Ευρωζώνη) μετά το μεγάλο κανόνι της Λίμαν Μπράδερς το 2007 και μια κατάρρευση συγκρίσιμη με τη χρεοκοπία της πόλης του Ντιτρόιτ, το 2013, και μ' εκείνη της κομητείας Όραντζ της Καλιφόρνιας, το 1994, επί προεδρίας Κλίντον.
Ο Αυστριακός υπουργός Οικονομικών Γιέργκ Σίλινγκ ξεκαθάρισε ότι η κυβέρνηση της Βιέννης δεν πρόκειται να καλύψει τις εγγυήσεις ομολόγων που εξέδωσαν οι τοπικές αρχές της Καρινθίας ύψους 10,2 δισεκατομμυρίων ευρώ (!) για να σώσουν τη χρεοκοπημένη τράπεζα Hypo Alpe Adria και να κρατήσουν στη ζωή το "κακό" κομμάτι της, την Heta Asset Resolution AG. Στην Heta έχει μεταφερθεί το "τοξικό" κομμάτι της Hypo αξίας 18 δισ. ευρώ.
Ύστερα από συνεχείς αλλεπάλληλες "διασώσεις" κόστους 5,5 δισ. ευρώ τα τελευταία πέντε χρόνια, η κυβέρνηση του καγκελάριου Βέρνερ Φάινμαν αποφάσισε να σταματήσει να παρέχει στήριξη στην Hypo και την Heta Asset. Η σταγόνα που έκανε το ποτήρι να ξεχειλίσει ήταν η δημιουργία μιας νέας μαύρης τρύπας, στο ενεργητικό της τράπεζας που εκ των πραγμάτων απαιτούσε μια ακόμα "διάσωση" ύψους 7,6 δισεκατομμυρίων ευρώ. Σύμφωνα με τους αναλυτές, η άνοδος του ελβετικού φράγκου τον Ιανουάριο μετά την αποσύνδεση της ισοτιμίας του με το ευρώ έδωσε τη χαριστική βολή στην προβληματική τράπεζα σηματοδοτώντας ένα ακόμα κύμα απωλειών από τα ενυπόθηκα δάνειά της σε ελβετικό φράγκο στην ανατολική Ευρώπη.
Ιστορία - αμαρτία
Η ιστορία της Hypo Alpe είναι μεγάλη και... πονεμένη. Η τράπεζα εθνικοποιήθηκε το 2009 για να αποφευχθεί η σίγουρη κατάρρευσή της υπό το βάρος των επισφαλών δανείων της στα Βαλκάνια, κατά κύριο λόγο στις χώρες της πρώην Γιουγκοσλαβίας -με την οποία η Καρινθία μοιράζεται κοινά σύνορα. Η κατάρρευσή της ήταν δεδομένη απ' τη στιγμή που οι ισχυροί μέτοχοί της με επικεφαλής τη γερμανική Bayerische Landesbank του Μονάχου (οι Αυστριακοί πάλι την πάτησαν από Γερμανούς...) αποχώρησαν με ελαφρά πηδηματάκια μόλις άρχισε η χασούρα.
Η κρατική διάσωσή της εξελίχθηκε σε σοβαρό πονοκέφαλο για την κυβέρνηση της Βιέννης εξαιτίας μιας σειράς δικαστικών αγωγών κατά της τράπεζας, αλλά και λόγω του γεγονότος ότι ένα μεγάλο μέρος του χρέους της ήταν εγγυημένο από την τοπική κυβέρνηση της Καρινθίας, η οποία ήταν ο μέχρι τότε ιδιοκτήτης της.
Η αυστριακή ρυθμιστική αρχή του χρηματοπιστωτικού τομέα FMA έθεσε την περασμένη Κυριακή την Heta Asset υπό εκκαθάριση και διέταξε τη διοίκησή της να προχωρήσει σε αναστολή πληρωμών, στο πλαίσιο της προετοιμασίας επιβολής ζημιών στους πιστωτές της. Η απόφαση επηρεάζει δύο ομόλογα της τράπεζας -το ένα έληξε την Παρασκευή και το άλλο λήγει στις 26 Μαρτίου- συνολικού ύψους 950 εκατ. ευρώ. Ως αποτέλεσμα της απόφασης αυτής, τα ομόλογα της Heta πήραν την κάτω βόλτα. Η Heta έχει ένα "μεγάλο" ομόλογο 2 δισεκατομμυρίων με επιτόκιο 4,375% που λήγει τον Ιανουάριο του 2017. Κανείς δεν ξέρει τι θα γίνει με αυτό...
"Είναι προφανές ότι υπάρχει έλλειμμα που οφείλεται στην αναθεώρηση του ενεργητικού της τράπεζας... και οι πιστωτές της θα πρέπει να συνεισφέρουν για να καλυφθεί αυτό το έλλειμμα" προειδοποίησε ο υποδιευθυντής της FMA Κλάους Κούμπφμιουλερ. Σύμφωνα με το Bloomberg, μεγαλο-ομολογιούχοι της Heta Asset είναι η πασίγνωστη αμερικανική Pimco, η (ακόμα πιο πασίγνωστη...) BlackRock, η Deutsche Bank και η ελβετική UBS. 150 εκατ. ευρώ χρέους της Hypo κατέχει επίσης η Παγκόσμια Τράπεζα, το "έτερον ήμισυ" του ΔΝΤ.
Ούτε σεντ...
"Η κυβέρνηση δεν πρόκειται να χαραμίσει ούτε ένα ευρώ από τα λεφτά των φορολογουμένων για χάρη της Heta" ξεκαθάρισε ο υπουργός Οικονομικών συμπληρώνοντας ότι πρέπει να δοθεί ένα τέλος σ' αυτή την "ηθική μόλυνση". Πηγές στη Βιέννη λένε ότι πιθανόν οι μεγαλο-ομολογιούχοι της τράπεζας να αντιμετωπίσουν ζημιές έως και 50% της αξίας των ομολόγων τους. Θα είναι τα πρώτα "θύματα" των νέων αυστηρών κανόνων της Ευρωζώνης για bail-in τραπεζικές "διασώσεις". Το άσχημο είναι ότι ανάμεσα στους μεγάλους χαμένους θα είναι και το κρατίδιο της Καρινθίας.
Την εποχή των παχιών αγελάδων, πριν την κρίση, τα ομόλογα της Hypo υπέγραφε ο ακροδεξιός πολιτικός "αστέρας" της Αυστρίας -μακαρίτης σήμερα- Γκέοργκ Χάιντερ, τότε κυβερνήτης της Καρινθίας. Τα σπασμένα καλείται να πληρώσει σήμερα ο σοσιαλδημοκράτης διάδοχός του Πέτερ Κάιζερ. Φανερά αναστατωμένος από την τροπή της υπόθεσης, ο Κάιζερ τόνισε πως δεν φέρει ευθύνη για τα χρέη που άφησε πίσω του ο Χάιντερ και δεσμεύτηκε να υπερασπιστεί τον τόπο του στα δικαστήρια.
Προειδοποίησε εξάλλου τους συντοπίτες του πως η Καρινθία θα αντιμετωπίσει μια "δραματική κατάσταση" στο άμεσο μέλλον αν πράγματι υπάρξει χρεοκοπία, την οποία πάντως σχεδόν όλοι περιμένουν...
